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「フリーター」「フリーランス」「個人事業主」の違い！働き方と収入

仕事・学校
2025.10.30

「フリーター」「フリーランス」「個人事業主」という言葉、よく耳にしますよね。でも実際、これらの違いって何だろう？と思ったことはありませんか。

私も子育てをしながら働き方を考えたとき、この3つの言葉の違いがよく分からなくて混乱した経験があります。「どれも会社員じゃないってことは同じなんじゃないの?」なんて思っていたんです。でも調べてみると、雇用形態や税金、社会保険など、実はまったく違う働き方だということが分かりました。

この記事では、似ているようで全然違う「フリーター」「フリーランス」「個人事業主」の違いを、わかりやすく解説していきますね。これから働き方を考えている方や、今の働き方を見直したい方の参考になれば嬉しいです。

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フリーターとは？企業と雇用契約を結ぶ非正規雇用の働き方

フリーターとは、アルバイトやパートなど、正社員以外の雇用形態で生計を立てる人のことを指します。学生は含まれず、卒業後に非正規雇用として働いている人がフリーターと呼ばれています。

具体的には、コンビニのアルバイト、飲食店のパート、派遣社員などが該当します。内閣府では、15～34歳で勤め先における呼称が「パート・アルバイト」である者などをフリーターと定義しています。

フリーターの特徴は、企業と雇用契約を結んでいる点です。雇用契約があるということは、会社の指示に従って働き、決まった時間に出勤し、時給や月給という形でお給料をもらいます。正社員との違いは、雇用期間が限定されていたり、ボーナスや福利厚生が少なかったりする点です。

私の友人も、昔フリーターとして飲食店で働いていました。シフトは希望を出せるものの、お店の都合で調整されることも多く、「思ったより自由じゃないかも」と言っていたのを覚えています。

フリーランスとは？企業に属さず個人で仕事を請け負う働き方

フリーランスとは、会社や組織に所属せず、個人で仕事を請け負う働き方をしている人です。企業と雇用契約を結ばず、案件ごとに業務委託契約を結んで仕事をするのが一般的です。

例えば、Webデザイナー、プログラマー、ライター、カメラマン、イラストレーターなど、専門的なスキルを持って活躍している人が多いですね。1社、または複数社の企業に対し、求められる技術やコンテンツを契約ごとに提供し、その報酬を受け取るという契約形態です。

フリーランスの最大の魅力は自由度の高さです。働く場所も時間も自分で決められます。カフェで仕事をしたり、自宅で作業したり、子どもが寝た後に集中して働いたり。私の知り合いのWebデザイナーは、子育てをしながらフリーランスとして活躍していて、「子どもの急な発熱にも対応できるから助かる」と話していました。

ただし、自由な分、すべてを自分で管理しなければなりません。仕事を取ってくるのも、スケジュール管理も、税金の手続きも、全部自分でやる必要があります。

個人事業主とは？税務署に開業届を出した事業を営む人

個人事業主とは、税務署へ開業届を提出し、個人で事業を行なっている人のことを指します。フリーランスとの違いは、「働き方」か「税務上の区分」かという点です。

実は、開業届を出したフリーランスは個人事業主になります。つまり、「フリーランス」という大きな働き方の枠組みの中に「個人事業主」という税務上の区分があるイメージです。

開業届を出すと、青色申告ができるようになったり、経費として認められる範囲が広がったりと、税金面でのメリットがあります。私も以前、フリーランスの友人から「開業届を出したら節税できる幅が広がった」という話を聞いて、税務上の区分って大事なんだなと実感しました。

ただし、開業届を出さなくてもフリーランスとして働くことはできます。年間の収入が少ない場合や、副業として少しだけ仕事をしている場合は、開業届を出さずに活動している人もいます。

フリーターとフリーランスの5つの違い

それでは、フリーターとフリーランスの具体的な違いを見ていきましょう。

雇用形態の違い：雇用契約か業務委託契約か

フリーターと個人事業主では契約形態が「雇用契約」か「業務委託」かという違いがあります。

フリーターは企業と雇用契約を結んでいるため、会社の従業員という立場です。一方、フリーランスは業務委託契約を結ぶため、クライアントとの対等な取引関係になります。

この違いは大きくて、雇用契約だと労働基準法で守られますが、業務委託だとその保護の対象外になります。つまり、フリーターは最低賃金が保証され、残業代も支払われますが、フリーランスにはそういった保証がありません。

働き方の自由度：指示に従うか自分で決めるか

フリーランスの最大の魅力とも考えられるのが「自由度の高さ」です。働く場所も時間も日数も自分のペースで決められます。

一方、フリーターは、会社との取り決めでスケジュールやバイトに入る頻度がある程度設定されています。シフトを希望することはできても、最終的には会社の都合に合わせる必要があります。

私の友人のフリーランスライターは、朝型なので早朝から作業を始めて、お昼過ぎには仕事を終えているそうです。そして午後は趣味の時間に充てているんだとか。こんな働き方ができるのは、フリーランスならではですよね。

収入の種類：給与か報酬か

フリーランスは契約で定められた「報酬」、フリーターは「給与」です。

給与は雇用契約を結んだ人が企業の指示のもとで働いた対価として支払われます。一方、報酬は指揮命令や時間的拘束を受けずに行う業務に対して支払われる対価です。

この違いは税金の計算にも影響します。フリーターの給与は「給与所得」、フリーランスの報酬は「事業所得」や「雑所得」として扱われ、経費の計上方法や控除額が変わってきます。

収入の増え方：時給制か成果報酬か

フリーランスの仕事は幅が広く、自分が持っているスキルや仕事の内容によっては、平均年収である約300～500万円よりも大きく稼げます。中には年収1000万円以上稼ぐ人もいます。

対して、時間給のフリーターは、時給が上がらなければ収入が増える可能性は低いでしょう。国税庁はフリーターを含む非正規社員の平均年収は198万円だと発表しています。

フリーランスはスキルを磨けば磨くほど、単価を上げられる可能性があります。最初は低単価でも、実績を積んでいけば「あの人に頼みたい」と指名されるようになり、報酬アップにつながります。

税金や保険の手続き：会社任せか自分でやるか

フリーターの税金は勤め先が給料から源泉徴収して納付するので、自分で手続きをする必要がありません。これに対してフリーランスは自分で納付するので確定申告が必要です。

社会保険も違います。フリーターは勤め先の社会保険に加入できる場合がありますが、フリーランスは自分で国民健康保険と国民年金に加入しなければなりません。

私も最初、確定申告って難しそうで怖いイメージがあったんです。でも実際にやってみると、会計ソフトを使えば意外と簡単にできることが分かりました。慣れるまでは大変ですが、自分の収入を把握できるので、意外とメリットもあるんですよね。

フリーランスと個人事業主の違い

「フリーランス」という大きな働き方の枠組みの中に「個人事業主」という区分があります。

フリーランスは「働き方」を表す言葉で、個人事業主は「税務上の区分」を表す言葉です。つまり、フリーランスとして働いている人が開業届を税務署に提出すると、個人事業主という肩書きが加わるというイメージです。

開業届を出すメリットは、青色申告ができるようになることです。青色申告をすると、最大65万円の特別控除が受けられたり、赤字を3年間繰り越せたりと、税金面で有利になります。

ただし、開業届を出すことで、配偶者の扶養から外れる可能性もあります。年収103万円の壁や130万円の壁など、扶養の条件を確認してから開業届を出すかどうか判断するのがおすすめです。

フリーターからフリーランスになるには？

フリーターからフリーランスになりたいと思っている方もいるかもしれませんね。でも、いきなりフリーランスになるのはリスクが高いです。なぜなら、フリーランスに求められるのは、業務において即戦力となることです。そのため仕事を獲得するにはスキルや実績がほぼ必須だからです。

おすすめの方法は、まずアルバイトをしながらスキルを身につけることです。例えば、Webデザイナーになりたいなら、デザイン会社でアルバイトをしながら実務経験を積む。その間に、オンライン講座で勉強したり、ポートフォリオを作ったりして準備を進めます。

そして、ある程度スキルと実績ができたら、副業としてクラウドソーシングで小さな案件から受注してみる。副業で安定して稼げるようになったら、フリーランスとして独立するという流れが安全です。

私の知り合いも、この方法で会社員からフリーランスライターになりました。最初は副業で記事を書いて実績を作り、クライアントが増えてきたタイミングで独立したそうです。「いきなり辞めなくて良かった」と言っていました。

それぞれのメリット・デメリット

フリーターのメリット・デメリット

メリット

  • 企業に雇用されているため、雇用が安定している
  • 労働基準法で守られている
  • 税金や保険の手続きが簡単
  • 未経験でも始めやすい

デメリット

  • 収入が時給制で上限がある
  • 働く時間や場所の自由度が低い
  • スキルアップの機会が少ない
  • 社会的信用が低い

フリーランスのメリット・デメリット

メリット

  • 働く時間や場所を自由に決められる
  • スキル次第で高収入が目指せる
  • 好きな仕事を選べる
  • 経費を計上できる

デメリット

  • 収入が不安定
  • 自分で営業や事務作業をしなければならない
  • 社会保険や税金の手続きが複雑
  • スキルがないと仕事が取れない

よくある質問

Q1：フリーランスになるには開業届は必須ですか？

開業届は必須ではありません。開業届を出さなくてもフリーランスとして働くことはできます。ただし、開業届を出して個人事業主になると、青色申告ができるようになり、税金面でメリットがあります。年間の収入が安定してきたら、開業届を出すことを検討するのがおすすめです。

Q2：フリーターとフリーランス、どちらが稼げますか？

一概には言えませんが、スキルを持っているならフリーランスの方が稼げる可能性が高いです。フリーターは時給制のため収入に上限がありますが、フリーランスはスキルや実績次第で高単価の案件を受注できます。ただし、フリーランスは仕事がない期間もあるため、収入は不安定になりやすいという面もあります。

Q3：フリーランスになったら会社員に戻れますか？

戻れます。実際に、フリーランスを経験してから会社員に戻る人もいます。ただし、フリーランス期間が長いと「組織に適応できるか」と企業側が不安に思うこともあります。フリーランスとしての実績やスキルをアピールすることで、むしろ転職に有利になることもあります。

Q4：学生のアルバイトはフリーターですか？

いいえ、学生のアルバイトはフリーターには含まれません。フリーターは「学生以外で正社員以外の雇用形態で働く人」を指します。学生は本業が勉強なので、アルバイトをしていてもフリーターとは呼びません。

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まとめ

フリーター、フリーランス、個人事業主の違いをまとめると以下のようになります。

フリーターは企業と雇用契約を結んでアルバイトやパートとして働く人。給与をもらい、会社の指示に従って働きます。税金や保険の手続きは会社がやってくれますが、収入は時給制で上限があります。

フリーランスは企業に属さず、個人で仕事を請け負う働き方。業務委託契約を結び、報酬をもらいます。働く時間や場所を自由に決められ、スキル次第で高収入も可能ですが、すべて自己管理が必要です。

個人事業主は税務署に開業届を出した、個人で事業を行う人の税務上の区分。フリーランスとして働いている人が開業届を出すと個人事業主になり、青色申告などの税制優遇が受けられます。

それぞれにメリット・デメリットがあるので、自分のライフスタイルや目指す働き方に合わせて選ぶことが大切です。どの働き方を選ぶにしても、自分に合った方法で充実した毎日を送れるといいですね。